V následujícím článku si ukážeme přehled výnosů fondů penzijních společností za rok 2020 a průměrné zhodnocení za posledních 5 let, což je dle mého názoru nejvíce vypovídající údaj o kvalitě řízení daného penzijního fondu a proto jednoznačným vítězem posledních 5-ti let se stává PS České spořitelny.
Pomyslným vítězem roku 2020 by byl akciový účastnický fond od penzijní společnosti UNIQA (dříve AXA), který zhodnotil prostředky účastníků o více jak 14%, nicméně musíme dodat, že vznikl až v květnu roku 2020, tedy zhruba dva měsíce po březnovém masakru, kdy akciové trhy na celém světě propadly o desítky procent. Z důvodu neférového naskakování do již rozběhnutého závodu, byl tento fond UNIQA pro rok 2020 diskvalifikován a o právoplatné umístění v naší tabulce může bojovat až v roce 2021.
Víte že: Na českém trhu je dle APS ČR aktuálně platných 4.41 mil kusů smluv penze (3.13 mil PP + 1.28 mil DPS) a asi 1.5 mil klientů, kteří vůbec nemají penzijní spoření sjednané.
Minimálně 2.5 mil klientů bude potřebovat pomoc s převodem transformovaného fondu (PP) na účastnické fondy (DPS), proto se na mě neváhejte obrátit!
Penzijní připojištění
Ono „staré penzijní připojištění” (tedy Transformované fondy) zaznamenalo za rok 2020 v průměru zhodnocení 0,93% (průměr za 5 let je 0,20%) přičemž nejlepšího zhodnocení dosáhla PS ČSOB na úrovni 1,54%. Vezmeme-li tedy v potaz inflaci (3%), tak prakticky všechny transformované fondy prostředky klientů znehodnotily o více jak 1,5%. I tento rok je tedy opět vidět, že u dlouhodobého produktu, kterým DPS bezpochyby je, se konzervativní strategie příliš nevyplácí.
| Penzijní společnost | Účastnický fond | Výnos za rok 2020 | Průměrné roční zhodnocení za 5 let |
|---|---|---|---|
| Allianz | Dynamický fond | 7.56 | 4.41 |
| ČSOB | Dynamický fond | 6.51 | 6.52 |
| České spořitelny | Dynamický fond | 6.1 | 6.89 |
| Generali | Dynamický fond | 5.38 | 5.75 |
| UNIQA | Vyvážený fond | 5.19 | 3.3 |
| České spořitelny | Vyvážený fond | 4.6 | 4.18 |
| Allianz | Vyvážený fond | 4.55 | 0.61 |
| ČSOB | Vyvážený fond | 4.21 | 3.41 |
| České spořitelny | Etický fond | 3.9 | 5.03 |
| Komerční banky | Dynamický fond | 3.42 | 3.74 |
| Generali | Vyvážený fond | 3.13 | 3.28 |
| Inflace | Inflace | 3 | 2.22 |
| NN | Vyvážený fond | 2.79 | 1.79 |
| Komerční banky | Vyvážený fond | 2.51 | 1.65 |
| UNIQA | Dluhopisový fond | 1.65 | 0.24 |
| ČSOB | Povinný konzervativní fond | 1.54 | 0.32 |
| NN | Povinný konzervativní fond | 1.36 | 0.17 |
| Conseq | Dluhopisový fond | 1.23 | 1.38 |
| Allianz | Povinný konzervativní fond | 1.2 | 0.41 |
| ČSOB | Garantovaný fond | 1.14 | -0.13 |
| České spořitelny | Povinný konzervativní fond | 1 | 0.62 |
| Komerční banky | Spořicí konzervativní fond | 0.91 | -0.03 |
| Generali | Spořicí fond | 0.86 | 0.75 |
| Komerční banky | Povinný konzervativní fond | 0.77 | -0.06 |
| UNIQA | Povinný konzervativní fond | 0.64 | -0.07 |
| Generali | Povinný konzervativní fond | 0.53 | 0.25 |
| Conseq | Povinný konzervativní fond | 0.42 | 0.02 |
| NN | Růstový fond | -2.2 | 5.91 |
| Conseq | Globální akciový fond | -3.92 | 5.22 |